Кредитные и дебетовые карты на платежной системе МИР

Тяжелые времена требуют тяжелых мер, по-сему уже очень давно на российском рынке банковских услуг была внедрена платежная система МИР, отечественного производства. Она активно продвигалась властями и сейчас 80% карт россиян уже "сидят" на МИРе. В этом материале мы с вами узнаем что это за дивный новый МИР, о тонкостях его использования и почитаем о лучших кредитных и дебетовых картах, которые выпускаются на этой платежной системе.

Что такое платежная система МИР

МИР - это российская национальная платёжная система, предоставляющая услуги проведения платёжных операций. В России и во всём мире основным бизнесом системы является обработка платежей между банками-эквайерами, обслуживающими торговые точки, банками-эмитентами или кредитными кооперативами, использующими для оплат дебетовые и кредитные карты бренда.

Расчёты производятся в рублях. Выпускаются кредитные и дебетовые карты с поддержкой овердрафта. Оператор платёжной системы «Мир» — АО «Национальная система платёжных карт».

По объёму платежей занимает около 32,3 % российского рынка платёжных систем всех эмитированных карт и 25,2 % всех проведённых по картам операций (по состоянию на декабрь 2021). На сентябрь 2024 года эмитировано уже более 145 миллионов карт. Согласно исследованию «Сколково», в июне 2021 года «Мир» обогнала Visa и Mastercard по охвату населения России, карта данной системы стала основной уже для 42 % респондентов.

Программа лояльности «Мир». У «Мира» есть программа лояльности: с ней можно получать кэшбэк и скидки у партнеров НСПК. Для этого нужно:

• Зарегистрироваться на сайте.
• Указать номер телефона и карты «Мир» одного из банков-партнеров системы.
• Ввести код из смс для подтверждения номера.
• Ввести ФИО, адрес электронной почты, пароль и дату рождения.

После регистрации вы сможете получать все бонусы программы лояльности: кэшбэк и скидки у партнеров и многое другое.

По картам «Мир» клиенты могут получать кэшбэк за покупки в розничных сетях и онлайн-сервисах, поездки в общественном транспорте и походы в государственные музеи и галереи. При этом скидки по карте суммируются с бонусами банков и дисконтными программами магазинов. Вот что можно получить с картой «Мир»:

• Кэшбэк 10 Р за поездки в общественном транспорте Москвы. Начисляется за оплату смартфоном в метро, МЦК, МЦД и городском транспорте.
• Кэшбэк 50% на путевки в детские лагеря. Максимальная сумма кэшбэка — 20 000 Р за одну путевку.
• Комиссия 0% за выписки из ЕГРН и оплату штрафов на портале госуслуг.
• Скидка 20% на билеты в музеи ВДНХ. Оплачивать билеты нужно на сайте музеев.
• Скидка в 15% для пенсионеров в «Магните» и «Дикси». Скидку дают в специальные часы, которые определяет магазин.
• В сервисах вроде МТС Premium, more.tv и Premier дают скидки за оплату подписки картой «Мир»

Платежная система МИР была создана профессионалами АО “НСПК” на основе российских разработок, соответствующих высоким стандартам международной безопасности проведения безналичных финансовых операций. Благодаря использованию данной платежной системы, можно рассчитывать на возможность проводить не только повседневные финансовые операции, но и применять ряд дополнительных функций:

• Оплата товаров с помощью физического терминала в магазине или через интернет сервисы, получая до 20 процентов кэшбэка в зависимости от программы лояльности конкретного банка. 
• Мгновенная оплата проезда в транспортном средстве при помощи NFC на телефоне или при помощи физической банковской карты.
• Организация получения заработной платы, стипендии, пенсионных выплат, увеличивая размер зачислений с помощью остатка на банковской карте.
• Идентификация пользователя в государственных онлайн сервисах.

Такая система является аналогом платежных систем от известных компаний Visa и MasterCard. Но всё же, есть отличия.

Чем отличается МИР от Visa и Mastercard

Платежная система Мир похожа на Visa и MasterCard с точки зрения функционала, ведь благодаря ей, удается получить или снять наличные деньги с пластиковой карты, оплачивать онлайн покупки или переводить денежные средства на банковский счет. Однако же, есть несколько отличий между национальным сервисом и зарубежными аналогами:

• Возможность осуществлять валютные операции только в рублях, что ограничивает использование платежной карточки за пределами Российской Федерации (исключением является Армения и Беларусь).
• Платежи в зарубежных онлайн магазинах Европы или Соединенных Штатов Америки невозможны, пока данная система не была введена в использование на стороне интернет-магазинов.
• Активная поддержка государственных продуктов, включая обслуживания сотрудников госучреждений, таких как школы, институты, военные структуры. Все заработные платы поступают исключительно на банковские карты системы Мир начиная с 2018 года.
• Отсутствие некоторых премиальных функций, которые в данный момент реализованы Visa и MasterCard.

Отличия между данными системами являются незначительными и с течением времени должны исчезнуть вовсе. Проект является относительно новым, поэтому некоторые проблемы должны быть устранены в последующие годы.

Где принимают к оплате карты Мир

Оплата с помощью карт Мир доступна всем гражданам Российской Федерации для оплаты в интернет-магазинах, магазинах, общественном транспорте, в кинотеатрах и любых других учреждениях, которые получили официальное программное обеспечение для проведения транзакций с использованием данной платежной системы. Главная особенность заключается в том, что все платежи производятся в рублях, следовательно использовать карты данной системы можно исключительно в России и официальных странах партнерах.

Стоит ли менять карту Visa на Мир

Заменить карту Visa на Мир определенно стоит. Причина банальная – возможность оплачивать товары и услуги без привязки к зарубежным сервисам, с которыми ранее могли возникать проблемы из-за введенных за последние годы санкций. Одной из важных особенностей, которыми данная система отличается от американской Visa является бесперебойная работа на территории России со всеми сервисами, прошедшие верификацию. Тем самым можно не переживать относительно возможности купить любой интересующие пользователя товар быстро и без проблем с распознанием банковской карты.

Какие банки выдают карты Мир

Если изначально банковскую карточку Мир можно было получить лишь от одного банка – Сбербанк, то сейчас список партнеров включает в себя десятки наименований. Все учреждения невозможно перечислить в рамках обзора, потому что иначе список будет слишком большим, но среди 10 самых популярных предложений, можно выделить следующие банки, поддерживающие данную платежную систему:

• Тинькофф Банк;
• Промсвязьбанк;
• Банк Открытие;
• ВТБ;
• Промсвязьбанк;
• Газпромбанк;
• СПМ Банк;
• Сбербанк;
• Россельхозбанк. 

Эти банки предлагают не только максимально быстрое оформление банковских карт данной системы, но также и хорошие бонусы в виде кэшбэка.

Работает ли карта Мир за границей

Карта платежной системы Мир работает за границей, но только в странах, которые официально заключили договор о партнерстве с Россией. В число дружественных государств на текущий момент входят следующие страны:

• Вьетнам;
• Армения;
• Казахстан;
• Беларусь;
• Киргизия;
• Таджикистан. 

Ранее о партнерстве также заявляла Турция, но сейчас внедрение данной системы было временно приостановлено. Но стоит заметить, что есть определенные ограничения и в некоторых странах, которые уже внедрили данную систему, потому что далеко не все операции могут быть доступны. В пример можно привести Беларусь – на территории этой страны можно пользоваться абсолютно всеми функциями данной платежной системы, а вот в случае Вьетнама только один банк работает с ПС Мир.

Кредитные карты на платежной системе Мир

Также, как и в случае с платежными системами других компаний, Мир предлагает своим пользователям возможность использовать кредит от банков партнеров. В данный момент можно найти множество выгодных предложений от известных учреждений, таких, как Тинькофф. Но поскольку предложений на рынке очень много, то стоит разобраться в том, какие банки способны предоставить своим пользователям возможность заказать кредитную карту и какие варианты являются наиболее выгодными с точки зрения обслуживания. 

Где заказать кредитную карту на платежной системе МИР

Опустившийся железный занавес залез всем россиянам в одно место без смазки, подняв цены на всё и ставки на кредиты в 2, а то и в 3 раза. Разумеется, большинство из нас не было готово к такому повороту и мы теперь судорожно должны искать решение финансовых задач.

Количество банков, которые начали выдавать кредитные карты на платежной системе Мир резко выросло и сейчас можно оформить  карточку, поддерживающую полный функционал аналогичных Visa и Mastercard практически в любом современном банке на территории России. Банки выдающие кредитные карты на ПС МИР возглавляют:

• Кредит Европа Банк;
• Азиатско-Тихоокеанский Банк;
• ВТБ;
• Московский Кредитный Банк;
• Газпромбанк;
• Банк Тинькофф;
• Альфа-Банк;
• Банк Открытие;
• Росбанк;
• Банк Уралсиб.

Эти банки достойны упоминания из-за оперативности. Они быстро ввели возможность получить кредитную карту на очень выгодных для пользователей из России условиях. Но есть среди них те организации, которые можно по праву считать лучшими.

Как заказать кредитную карту на платежной системе МИР

Чтобы заказать кредитную карту на системе Мир, пользователю даже не нужно идти в отделение. Сейчас это можно сделать, просто заполнив небольшую информационную форму на сайте интересующего клиента банка - онлайн заявку. Как правило, на одобрение заявки, которую подал клиент уходит несколько минут. Сама карта отправляется пользователю в течение 1 дня.

Оформление кредитной карты требует от клиента предоставление официальных документов, которые бы подтвердили совершеннолетний возраст, свидетельство о постоянном доходе и подтверждение происхождения денег. Все налоги должны быть уплачены, чтобы пользователь мог без проблем увеличивать свой кредитный лимит.

Среди самых популярных кредитных карт, доступных для оформления в течение нескольких минут, можно отметить следующие варианты:

• Кредитная карта от Банк Уралсиб – льготный период до 120 дней, выпускается бесплатно.
• Кредитная карта Платинум от Тинькофф – льготный период до 55 дней, выпускается бесплатно.
• Кредитная карта #120наВСЁ Плюс от Росбанка – льготный период до 120 дней, выпускается за единоразовую плату в размере 1800 рублей.
• Кредитная карта 365 дней без процентов от Альфа Банка – льготный период до 365 дней, выпускается бесплатно.

Эти предложения являются наиболее выгодными с точки зрения удобства оформления и получаемых бонусов. Пользователь может рассчитывать на приличную финансовую подушку безопасности, которую в случае чего предоставит банк.

Дебетовые карты на платежной системе МИР

Дебетовые карты на платежной системе Мир представляют собой самую обычную банковскую карту с помощью которой можно расплачиваться, как в физических, так и интернет-магазинах. Причина почему люди зачастую оформляют именно дебетовую карту заключается в том, что в ней отсутствует возможность использования кредитных средств, поэтому она отлично подходит для подключения регулярных списаний онлайн сервисами или при покупке товаров в интернете. Вероятность того, что такой картой смогут воспользоваться злоумышленники значительно меньше. Нужно лишь узнать в каких банках выдается дебетовая карта на платежной системе Мир.

Где заказать дебетовую карту "МИР"

Количество банков, которые выдаются дебетовыми карты на платежной системе Мир, возрастает с каждым годом. Среди организаций, которые больше всего заслуживают упоминания в данный момент, можно отметить:

• Тинькофф Банк;
• Промсвязьбанк;
• Банк Открытие;
• ВТБ;
• Промсвязьбанк;
• Газпромбанк;
• СПМ Банк;
• Сбербанк;
• Альфа Банк;
• Россельхозбанк.

Но стоит заметить, что условия использования у всех этих карт разные, поэтому стоит выбрать лучшие среди них, которые не требуют обязательной платы за обслуживание.

Как заказать дебетовую карту "Мир"

Чтобы заказать дебетовую карту на платежной системе Мир в 2024 году, пользователю необходимо заполнить небольшую информационную форму на официальном сайте банка. Сделать это может любой совершеннолетний пользователь. Также, как и в случае с кредитной картой, для получения дебетовой, необходимо предъявить официальные документы, которые могли бы подтвердить возраст, место жительства, место работы, уровень ежемесячного дохода. Эта информация потребуется банку, чтобы убедится в том, что клиент будет использовать дебетовую карту в соответствии со всеми нормами и законами о финансах.

На рассмотрение заявки (99% из которых банки одобряют) уходит от 10 до 15 минут. Как только банк подтвердит такую заявку, карта будет отправлена на указанное пользователем почтовое отделение или его можно будет забрать из удобного для клиента отделения банка. Обычно на всю процедуру подготовки дебетовой карты нужно от 1 до 3 дней.

Среди лучших дебетовых карт на платежной системе Мир, которые подходят для повседневной оплаты в интернете или платы на офлайновых мероприятиях, можно отметить следующие варианты:

• Тинькофф Банк;
• Банк Открытие;
• Сбербанк;
• Альфа Банк;
• Газпромбанк.

Все они предлагают достаточно выгодные условия бесплатного получения банковских дебетовых карт на платежной системе Мир. Важно заметить, что также, как в случае с кредитными картами, пользователю предоставляется возможность применять разного рода бонусы при совершении финансовых операций на территории России, таких как кэшбэк с покупок, получение скидки в определенных интернет-магазинах, а также повышение статуса своей банковской карты посредством оплаты подобной услуги через официальное приложение банка.