Дебетовая карта Альфа Банка

Дебетовая карта Альфа Банка - это универсальный продукт, который можно использовать как для совершения покупок в магазинах, оплаты проезда в транспорте, так и для оплаты товаров и услуг в интернете. В некоторых случаях можно использовать карточку в качестве зарплатной и получать на неё микрозаймы и кредиты, в случае необходимости.

В этом обзоре мы разберем все условия, на которых карта выпускается, и узнаем о том, как заказать ее. Также, поговорим о самом важном - стоит ли её заказывать в нынешних реалиях.

Обзор дебетовой карты Альфа-Банка

Обозревая дебетовую карту Альфа-Банка можно сразу выделить бесспорный факт её популярности среди россиян, ибо, согласно статистическим данным, Альфа-Картой владеют от 30% граждан страны. Однако, согласно отзывам держателей, она не так прекрасна, как её живописует сам Альфа-Банк. Дело здесь, судя по всему, не столько в вопросах выгоды, сколько в сравнении с карточками других банков, таких, как Тинькофф или Открытие, например, но сравнивать сейчас мы их не будем.

Выпускается Альфа-Карта на платежных системах Visa или Mastercard со всеми современными видами протекций для защиты от взломов. Хотя и говорят, что системы не работают - это не так. Всё в порядке.

Дебетовая карта Альфа-Банка в 2022 году выпускается в классическом красном оформлении, отвечающем стилистике банка. Если будете заказывать её, то, скорее всего получите не именную карту на системе Mastercard, которой достаточно, чтобы совершать платежи и покупки.

В целом, карта неплохая, в качестве платежного инструмента и в случае, если вы совершаете достаточно много месячных покупок - в этом случае вы будете получать нормальный кэшбэк, а за покупки у партнеров будете «апать» до 33% КБ за покупки. Учитывая, что карта бесплатная, её можно использовать для совершения определенных покупок, по которым будет наибольшая для вас выгода.

Условия по карте

Вы получаете дебетовую карту Альфа-Банка на платежной системе мир с условиями, понятными даже школьнику – никаких скрытых комиссий и дополнительных плат не будет, а размер кэшбэка фиксирован.

Типы дебетовых карт разделены на Standart, Premium и Black Edition (или Supreme). В каждом случае будут свои условия пользования, свои комиссии и так далее. В этой же статье мы рассматриваем стандартный вариант для обычного смертного, по этому указанные условия относятся к дебетовой карте в Standart тарифе.

Подробности об условиях вы можете почитать в ТАРИФАХ

Как использовать мобильное приложение

Дебетовая карта Альфа-Банка выпускается в автоматизированной системе управления через мобильное приложение Альфа Онлайн. Что это значит? Это означает, что управление всеми своими счетами, категориями кэшбэка, дополнительными картами и опциями производится внутри приложения банка, что очень облегчает ее использование.

Сперва вы должны заказать карту на официальном сайте банка, дождаться её доставку и установить приложуху, а там уже активировать внутри системы свою карточку и управлять и направлять.

Активация карты

Чтобы активировать новую дебетовую карту, необходимо в мобильном приложении банка зарегистрировать карту по её номеру и нажать кнопку активации, после чего потребуется задать ПИН-КОД. На месте справитесь - всё просто.

Стоимость обслуживания карты

Ежегодное обслуживание карты абсолютно бесплатно для новых клиентов банка, а что касается клиентов, которые уже имеют карту, оформленную на платных условиях - вы можете уточнить о способах, как сделать ваше обслуживание бесплатным в чате приложения Альфа Онлайн, или в отделении банка.

Проценты на остаток

Начисление процентов на остаток происходит при подключении дополнительной опции - накопительный Альфа-Счёт. Если им пользуетесь, то можете получать до 9,5% на остаток.

Откройте Альфа-Счёт в приложении или интернет-банке за 40 секунд

1. Зайдите в приложение или интернет-банк Альфа-Онлайн
2. Выберите «Витрина» - «Открыть счёт» - «Альфа-Счёт»
3. Пополните Альфа-Счёт и получайте доход с первого месяца

Проценты по накопительному Альфа-Счёту начисляются на минимальный остаток и рассчитываются с даты, следующей за датой первого пополнения.

Например, вы открыли счёт 5 января и первый раз пополнили его 20 января на 50000 р. 21 января - дата, с которой банк начнёт рассчитывать проценты. Если с 21 по 31 января вы не снимали со счёта деньги и остаток составлял 50000 р, то в конце месяца банк начислит проценты именно на эту сумму. Если снимали - то на минимальную сумму, которая была на счёте за этот период.

Где можно расплачиваться

Дебетовой картой Альфа-Банка можно расплачиваться везде, где принимают карты на этой платежной системе - магазины, онлайн-магазины, заправки, общественный транспорт, оплата услуг мобильной связи, ЖКХ и так далее.

Как мы знаем, осталось совсем мало отраслей жизни, где бы не принимали банковские карты, а так как дебетка Альфы является универсальной платежной картой, то и пользоваться ею можно везде.

Смс информирование

А вот за смс-информирование вам придется выкладывать по 99 рублей в месяц.

Не советуем подключать его, если у вас есть смартфон с функцией приема пуш уведомлений - одинаковый смысл, но бесплатно. Настроить их можно в мобильном приложении банка.

Минимальный возраст для получения карты

Дебетовую карту Альфа-Банка можно получить любому гражданину РФ начиная с 14 лет. Чтобы завести отдельный счёт, потребуется:

1. Оформить онлайн заявку на сайте.
2. Указать все необходимые контактные данные
3. Прийти в отделение банка за картой
4. При походе в банк нужно иметь при себе паспорт и свидетельство о рождении.
5. Заполнить анкету клиента с приложениями, открыть счёт и подписать заявление на выпуск дебетовой карты.

Если карта выпускается в качестве дополнительной, то здесь будут некоторые отличия. Родитель может сделать как детскую карту с ограниченными возможностями, так и обычную дебетовую и установить собственные ограничения с помощью услуги «Мой контроль».

Снятие наличных

Снимать наличные без комиссии с дебетовой карты Альфа-Банка можно в банкоматах банков-партнеров и в банкоматах других банков, но только до 50000 рублей. В других случаях, комиссия за снятие составит 1,99% с минимальной суммой 199 рублей.

Кэшбэк по дебетовой карте Альфа-Банка

На покупки по дебетовой карте Альфа Банк начисляет кэшбэк в размере 1,5 - 33% от суммы покупки, в зависимости от категории товара или услуги и продавца – партнера банка или нет. Также, банк частенько устраивает акции с повышенным кэшбэком - не пропускайте новости в личном кабинете приложения.

Как посмотреть размер кэшбэка на карте

Чтобы увидеть размер вашего накопленного кэшбэка, необходимо зайти в приложение Альфа Онлайн, затем перейти в раздел «Альфа Баллы» или «Кэшбэк и привилегии» - там вы увидите общий баланс ваших баллов, а если хотите посмотреть размер кэшбэка за каждую отдельную операцию – зайдите в раздел «История операций» и тапните на одну из них.

Там же (где Альфа Баллы) можно потратить накопленное сокровенное.

Максимальная сумма кэшбэка в месяц

При активном использовании дебетовой Альфа-Карты, вы можете рассчитывать на максимум 5000 рублей кэшбэка в месяц, что является средним значением среди большинства топовых банков страны. Такую сумму можно «набить» тратя с карты, в среднем, по 40000 рублей в месяц и время-от-времени покупать что-то у партнеров банка. Усредненный размер месячного кэшбэка для смертного россиянина составляет 1500 - 2000 рублей

Как начисляется кэшбэк за покупки

Альфа-Банк начисляет кэшбэк за онлайн и офлайн покупки, совершенные по дебетовой карте по следующей схеме:

• Покупаете товары по карте
• Получаете за покупки процент за потраченные средства
• В следующем месяце получаете баллы за это
• Можете тратить на услуги или конвертировать баллы в рубли
• Одни балл = один рубль

Как получить кэшбэк по карте

Чтобы получить кэшбэк за потраченные средства с карты, необходимо тратить с неё ежемесячно от 10000 рублей, а затем в личном кабинете или в мобильном приложении выбрать необходимое количество баллов для конвертации в рубли и указать направление платежа. Сумма кэшбэка будет указана через месяц регулярных финансовых операций.

Можете пользоваться классическим размером кэшбэка в 1,5% за все покупки, а можете пользовать карту на полную и получать до 33% за покупки у партнеров. Чтобы получить кэшбэк по дебетовой карте Альфа-Банка, в размере 2%, необходимо тратить ежемесячно от 100000 рублей, что подойдет больше взрослым состоятельным гражданам, или жителям столицы. У вас там доходы совсем космические.

Как получить дебетовую карту Альфа-Банка

Чтобы получить карту, необходимо подать онлайн заявку на её получение через официальный сайт банка, указать в ней свои данные паспорта гражданина РФ, и выбрать тип желаемой карточки (Standart или Premium). Там же вам нужно будет указать свой контактный номер телефона, по которому с вами свяжется менеджер банка для согласования указанной в анкете информации.

Получить карту затем, можно как посредством курьерской доставки, так и по почте, а можно в отделении банка. Предпочтительный выбор абсолютного большинства – курьерская доставка – это быстро и бесплатно.

Способ оформления и получения дебетовой Альфа Карты будет таким:

1. Подаете заявку на карту на сайте банка
2. Ждете звонка сотрудника банка
3. Объясняете ему свое желание получить карту
4. Выбираете способ получения карты (курьером или в банке)
5. Получаете карту и активируете её
6. Радуетесь новым возможностям

Заказать дебетовую карту Альфа Банка

Есть два способа заказа Альфа-Карты – это онлайн заявка и посещение офиса банка. В обоих случаях вам потребуется только паспорт гражданина России и удовлетворение требованиям банка, единственный из которых – достижение минимального возраста в 14 лет.

С дебетовой картой от Альфа-Банка вы получите множество возможностей с профессиональным подходом к нуждам каждого пользователя. Альфа-Банк поможет подобрать наилучший для вас вариант дебетовой карты с множеством дополнительных услуг.

При оформлении карты от Альфа-Банка вы дополнительно получаете круглосуточный сервис в режиме онлайн. Для этого необходимо скачать мобильное приложение и привязать карту к интернет – банкингу. Удобное и многофункциональное приложение позволяет отслеживать движения ваших денежных средств, видеть остаток на счету, переводить средства на другие карты, бронировать билеты и многое другое.

Специально для любителей путешествовать Альфа-Банк предоставляет услугу оформления карт с системами VISA или Mastercard. Эти две системы являются международными, что автоматически позволяет туристам расплачиваться в любой стране и в необходимой валюте.

Первоочередная задача будущего клиента банка – это доскональное изучение всех плюсов и минусов того или иного варианта карты. От этого зависит количество возможностей при использовании карты.

При выборе онлайн заявки, вы должны на официальном сайте банка указать свой номер телефона, ФИО по паспорту, гражданство и электронную почту. Всё, после этого вас попросят проследовать к указанию дополнительных данных, вроде паспортных.

Если же вы предпочитаете живое общение – ступайте в ближайшее отделение банка с паспортом, берите талончик на оформление банковских карт и ждите пока вас обслужит сотрудник Альфа Банка.

Какая стоимость выпуска

Выпуск новой карты в Альфа-Банке абсолютно бесплатен, но для получения карты повторно, если имеющаяся была потеряна или уничтожена, будет вам стоить 290 рублей.

Срок изготовления карты

Изготавливаться ваша именная карточка будет в среднем 5 рабочих дней. Однако, вы можете заказать не именную карту и тогда процесс ускорится до 1 рабочего дня, а если вы будете заказывать карту в отделении банка, то получите карту моментально, но без вашего имени на ней.

Доставляют ли карту на дом

Да, вы можете заказать дебетовую карту Альфа Банка с доставкой на дом и не ждать очереди в отделении банка. Отметим, что курьерская доставка в этом случае абсолютно бесплатна. Чтобы вам доставили карту, нужно указать при оформлении заявки на её получение в окошке способов получения тот, который хотите.

Стоит ли оформлять карту

Мнения местных диванных экспертов разделились на два лагеря - одни считают, что Альфа-Карта, несмотря на её раскрученность, ничего из себя не представляет, а другие говорят, что она универсальна и отвечает современным требованиям к дебетовым картам и вторит реалиям рынка банковских услуг.

Однако, согласно отзывам пользователей интернета, имеющим на руках эту карточку, можно резюмировать, что дебетовую карту Альфа-Банка стоит оформить однозначно следующим категориям россиян:

• Тем, кто тратит много денег ежемесячно
• Тем, кто покупает у партнеров Альфа-Банка
• Тем, кто является зарплатным клиентом банка
• Тем, кто хочет иметь универсальное средство расчетов

В остальных же случаях, для рядового среднестатистического гражданина с небольшими месячными расходами, больше подойдет дебетовая карта Тинькофф Black, где можно регулировать свои категории повышенного кэшбэка.

VISA или Mastercard

Разница между этими двумя системами заключается в том, что при расплате картой за рубежом Mastercard расплачивается «родной» валютой клиента, а VISA конвертирует ее в долларовый эквивалент. При посещении европейских стран эта информация поможет вам сэкономить.

4 уровня сервиса Mastercard:

Classic card. Базовый набор банковских услуг с обычными функциональными возможностями карты класса Standart.
Golden card. Карта с улучшенным сервисом категории премиум, предполагающая привилегии для пользователей.
Platinum card. Этот тип банковских карт имеет более повышенные преимущества, чем у карты Gold.
Black Platinum card. Эта категория включает в себя особые условия пользователей, а также бонусы при зачисление в приватный банкинг.

Visa имеют такие же 4 уровня:

• Classic card (Standart card).
• Golden card.
• Platinum card.
• Black Platinum card.

До заказа выпуска карты клиенту следует подумать о том, какие функции ему понадобятся в будущем при пользовании картой.

Альфа-Банк сможет удивить даже опытных пользователей. В этом ему поможет интернет – банкинг с множеством функций и возможностей. Вы всегда будете в курсе о состоянии вашего счета, стоит лишь достать с кармана смартфон и заглянуть в Альфа Клик. Мобильное приложение позволяет не только переводить деньги на другие карты, но и оплачивать коммунальные платежи. При этом нет необходимости находиться в банке физически – стоит всего лишь зайти в личный кабинет на официальном сайте онлайн – банкинга или в мобильном приложении.

Виды пакетов обслуживания дебетовых карт от Альфа-Банка

Эконом пакет

Оплата годового обслуживания пакета составляет менее 1 тысячи рублей. За эту сумму клиент получает все базовые функции банка, а также привязку карты к интернет – банкингу. Также пользователю предоставляется возможность работы с тремя счетами разных валют. При условии, что на счете всегда присутствует более 30 000 рублей, обслуживание будет бесплатным.

Оптимум пакет

Его стоимость немного выше. В год придется заплатить за обслуживание около двух тысяч рублей. Пакет включает в себя открытие пяти депозитных карт и трех счетов для накоплений, а также подключение к Альфа Чеку и интернет-банкингу. Бонусом вы сможете подключить приложения «Копилка» и «Моя цель» для накопления средств для определенной покупки. Для бесплатного обслуживания пакета – клиенту следует держать на счету не менее семидесяти тысяч рублей на постоянной основе.

Комфорт пакет

Абонплата данного пакета стоит более 5 000 рублей. Вам предоставляется личный менеджер для консультирования при возникновении того или иного вопроса. При необходимости вы сможете открыть одновременно 6 депозитных карт типа Gold. Также в услуги пакета входит накопление бонусов Alfa-Miles и бесплатное предоставление необходимых справок о состоянии баланса при выезде заграницу.

Максимум пакет

Этот пакет не имеет фиксированной годовой оплаты за предоставление банковских услуг. Все зависит от предпочтений клиента – он может выбрать количество необходимых для подключения функций. В пакет входит возможность подключения 6 карт двух самих високих рангов –  это карты Платинум и Эдишн. Счета обслуживаются только закрепленным менеджером. Еще одним преимуществом данного пакета является бесплатное снятие денежных средств  при нахождении заграницей.

Корпоративный пакет

Данный пакет услуг подходит для начислення заработной платы сотрудникам компании. Тариф «Корпоративный» может включать в себя только те услуги и преимущества при использовании карты, которые выберет бухгалтер или же непосредственно руководитель компании.

Простая процедура выпуска банковской карты – это еще один не менее приятный бонус для пользователей Альфа – Банка. Для экономии вашего времени и сил банк предлагает заполнить заявку на выпуск заранее выбранной карты в режиме онлайн на официальном сайте банка и ждать звонка от менеджера для уточнения даты и времени получения пластиковой карты в любом удобном для вас отделении Альфа-Банка.