Меню
Назад » » »

Кредитная карта Urban Card от Кредит Европа Банка. Обзор, условия и оформление карты

Есть множество замечательных кредитных карт со сказочными условиями, а есть уникальные предложения, которые просто невозможно оставить без внимания. Мы в этом обзоре разберем кредитную карту Urban Card от Кредит Европа Банка, которая по праву может называться одной из лучших карт 2020 года.

И это не рекламный слоган или преувеличение, а оценка экспертов портала Банковские карты.ру, которые имеют дело со множеством карт. Если сравнивать топовые предложения, которыми пестрит интернет, то можно отметить для себя следующую тенденцию – банки теперь стараются делать продукты для людей. Мы решили разобрать по составным частям эту «Городскую» карту, чтобы показать вам, что она действительно может удивить.

Обзор карты

Кредитная карта Urban Card от Кредит Европа Банка

Кредитная карта URBAN Card, выпускаемая на платежной системе MasterCard World, сроком до 5 лет, представляет из себя полностью технически совершенный кусок пластика, разработанный специально для тех россиян, которые ведут активный образ жизни, постоянно в движении в городе и не терпят ожидания. Сразу отметим, что полное название её - Urban Card с овердрафтом, где овердрафт используется в качестве рассрочки – удобная фича.

Современные реалии рынка кредитных карт таковы, что куда ни плюнь – везде кредитки для автомобилистов и путешественников. Громкие заголовки о высоком проценте кэшбэка за АЗС и много миль для туристов – вот, чем может похвастать большинство карт. Создается впечатление, что это всё, что нужно людям, но это далеко не так.

Специалисты Кредит Европа Банка подумали и о тех, кто не имеет автомобиля, или просто часто пользуется общественным транспортом, предложив своим клиентам карту Urban Card, из названия которой становится вполне очевидно, что она укомплектована специально для человека, живущего в городских джунглях. Ко всем прочим плюсам, можно добавить, что держатель карты может пользоваться функцией рассрочки, как в карте Ultima от Cитибанка, что позволяет регулировать траты на особые нужды.

Высокий процент кэшбэка здесь не на мили, или АЗС, а на ключевые нужды обычного человека – общественный транспорт, каршеринг, велопрокат, пригородный транспорт и так далее. Но картой может пользоваться и автолюбитель, ведь на тех же АЗС и парковках вы будете получать 7% кэшбэка. Кстати, ежемесячно вы можете накапливать до 5000 баллов кэшбэка, чем не может похвастаться ни один банк в России. Просто идеальный баланс. Все условия вы сможете почитать чуть ниже.

Если вы никогда ранее не пользовались кредитной картой, а так же, у вас нет кредитной истории, то эта кредитка позволит вам получить её с высокой вероятностью одобрения, ведь для получения лимита до 350000 рублей банк не попросит у вас дополнительных документов, окромя паспорта РФ. Карта отвечает современным стандартам качества, имея при себе полный «фарш» технических возможностей и открытость с вариативностью.

Обзор кредитной карты Urban Card

О безопасности позаботится система 3D Secure, а чип для бесконтактной оплаты позволит совершать платежи без втыкания карты в кардридер.

«Кредитная карта Urban Card– это не единственный уникальный продукт Кредит Европа Банка, но он отличается от большинства карт своими преимуществами. Как большинство рекламных продуктов, которые выпускаются банками для привлечения клиентов, УРБАН карта задирает планку выше всяческих мыслимых пределов. И на сегодняшний день очень немногие банки могут составить конкуренцию этому предложению. Я рекомендую.»

- Альфред Циммерманн, финансовый эксперт портала Банковские карты.ру

Для кого эта карта

Кредитная карта Urban Card идеально подходит молодому поколению (зумеров, например), людям, живущим в Москве и области, а также для всей молодежи РФ.  Безусловно, её держателем может стать каждый, кто много проводит времени в городе и является социально активной единицей.

Вы даже можете выпустить виртуальную карту в качестве дополнительной и сохранять проценты на остаток по карте – очень много замечательных и фееричных отличительных черт.

Условия по карте

Условия по карте urban card кредит европа банк

Много интересного в этой части обзора откроете вы для себя, ведь условия по кредитной карте Urban Card – это нечто, напоминающее сладкий чаёк с тортиком, по сравнению с агрессивными гигантами рынка. И всё это «чаепитие» – для вас. Давайте разберем все тонкости, с которыми предстоит столкнуться держателю карты.

Кэшбэк

Основная фишка карты – это, конечно, кэшбэк. Он здесь распределен таким образом, что среднестатистический городской житель получает много бонусов при оплате самых частых товаров и услуг. Карту можно назвать транспортной, потому что КБ здесь идет за проезды на всех видах транспорта, и даже на прокат великов. Но даже если у вас есть авто, то кэшбэк вы получите и при заправках на АЗС, при чем немаленький.

Кэшбэк по карте URban

Есть ещё одна отличительная черта карты – это максимальный месячный размер кэшбэка, который составляет 5000 рублей в месяц. С таким объемом не сравнится даже кредитная карта Cashback Альфа Банка, где максимум 3000 р.

А теперь ещё одна щепотка уникальности – кэшбэк зачисляется СРАЗУ! Такое чувство, что Urban Card – это аттракцион невиданной щедрости. Именно по-этому мы говорили, что карта для тех, кто не любит ждать.

Оплачивая свои покупки этой картой, Вы получаете баллы на бонусный счет. Бонусные баллы зачисляются моментально после совершения покупки по Карте в любой точке мира. Совершать покупки за счет баллов можно сразу после их начисления везде на территории РФ при оплате картой их стоимости в рублях.

Условия начисления

Учитывая факт мгновенного начисления кэшбэка на карту, очевидно, что никаких условий выполнять не требуется – вы просто платите и бонусы капают вам на счет. Можете копить, можете расходовать в любое время из приложения. Баллы начисляются моментально при оплате покупки картой в любом торгово-сервисном предприятии в любой точке мира, где принимаются к оплате карты Mastercard.

Тратить баллы можно сразу после их начисления в любом торгово-сервисном предприятии на территории РФ, в т.ч. в интернет-магазинах.

Как использовать баллы?

  • Скачайте мобильное приложение «Кредит Европа Банк» в App Store или Google Play
  • Зайдите в Мобильный Банк, используя логин и пароль от Интернет-Банка
  • Зайдите в раздел «мои продукты - мои карты»
  • Выберите карту URBAN CARD
  • Войдите в меню «Дополнительные опции», нажав +
  • Нажмите «Использовать баллы»
  • Нажмите «Продолжить»

Баллы будут потрачены в первую очередь в пользу Вашей следующей покупки в момент оплаты картой. Переключение в режим накопления Баллов происходит автоматически сразу после совершения покупки. Для осуществления повторной покупки за счет Баллов необходимо заново включить режим списания Баллов.

Категории кэшбэка

Категории кэшбэка по карте urban card

Оптимальная карта имеет оптимальный баланс бонусов как для перехода, так и для автолюбителя. Даже для тех, кто живет в пригороде, карта Urban Card станет незаменимым помощником. Кэшбэк распределен по следующим категориям:

  • 10% в категориях: городской транспорт, метро, пригородные поезда, аэроэкспресс, велопрокат
  • 7% в категориях: АЗС, автомойки, такси, платные дороги, каршеринг, шиномонтаж, парковка
  • 3% в категориях: аренда авто и мото транспорта
  • 1% во всех остальных категориях

Страхование

Программа страхования заёмщиков банка от несчастных случаев и болезней обеспечит Вам спокойствие при использовании карты Urban Card.

Если в результате непредвиденных обстоятельств Вы не сможете оплачивать задолженность по карте, партнёр банка ООО «Страховая компания «Кредит Европа Лайф» перечислит страховую выплату.

Кредитный лимит

Кредитный лимит по карте Urban Card

Кредитная карта Urban Card от Кредит Европа Банка – это не только выгода на бонусах и удобства + сервис, но ещё и довольно солидный кредитный лимит – до 600000 рублей, который, при желании, можно увеличить. Не то, что бы очень много, но на повседневные траты вам точно хватит.

Размер кредитного лимита устанавливается банком индивидуально. Но, если Вы активно используете карту URBAN CARD и Вам не хватает денежных средств, Вы можете обратиться в банк с целью увеличения кредитного лимита.

Вам необходимо обратиться в отделение банка, заполнить заявление на увеличение кредитного лимита, предъявив документ, удостоверяющий личность, и один из документов, прямо подтверждающих ваш доход. Обязательное условие – как минимум четыре месяца подряд пользования картой и совершение не менее 1 расходной операции в каждом отчётном периоде.

Процентная ставка

Процентная ставка по карте Urban Card – тоже штука весьма интересная. Несмотря на её размер, она не особо отличается от среднестатистической ставки по большинству кредитных карт в России. Но, при обеспечении карты дополнительными документами и поручительством третьих лиц, вы можете рассчитывать на её понижение.

На базовом уровне размер ставки составляет 29,9% годовых, но если вы будете совершать просрочки и не гасить вовремя рассрочку по карте, он может быть увеличен.

Снятие наличных

Кредитная карта на то и кредитная карта, чтобы по ней совершать покупки и оплачивать услуги. А для наличных существуют потребительские кредиты. Об этом намекает нам Кредит Европа Банк, устанавливая комиссию на снятие наличных в размере 4,9% от суммы снятия + 399 рублей. Не так много, если прижмёт.

Лимиты на снятие наличных - до 25% от установленного кредитного лимита, но не более 60000 рублей в банкоматах и 180000 рублей в ПВН в день.

Беспроцентный период по карте

Беспроцентный период – это период, в течение которого Вы можете пользоваться кредитными средствами банка и не платить проценты за пользование кредитной картой. Беспроцентный период зависит от даты совершения покупки и составляет до 55-ти календарных дней.

В случае досрочного погашения задолженности до Даты платежа включительно, Базовые проценты по Кредиту равны нулю.

Пример:

  • 13 октября Вы купили по Карте URBAN CARD фотоаппарат за 10000 рублей.
  • 12 ноября Вы получаете ежемесячную выписку, в которой указана сумма задолженности – 10000 рублей и крайний срок внесения платежа – 7 декабря.
  • Если до 7 декабря Вы погашаете полную сумму задолженности – 10000 рублей, Вы не платите проценты за пользование Кредитом.

Таким образом, срок льготного периода может составлять от 25 до 55 дней в зависимости от даты, когда Вы совершили покупку. Если Вы не погашаете полную сумму задолженности до срока, указанного в ежемесячной выписке, проценты начисляются на сумму общей задолженности с момента покупки до фактического погашения задолженности. Льготный период распространяется только на операции оплаты товаров и услуг.

Увеличение кредитного лимита

Кредитный лимит устанавливается Банком индивидуально. Но если Вы активно используете Карту URBAN CARD и Вам не хватает денежных средств, Вы можете обратиться в Банк с целью увеличения кредитного лимита.

Вам необходимо обратиться в отделение Банка, заполнить заявление на увеличение кредитного лимита, предъявив документ, удостоверяющий личность, и один из документов, прямо подтверждающих Ваш доход. Обязательное условие – как минимум четыре месяца подряд пользования Картой и совершение не менее 1 расходной операции в каждом Отчётном периоде.

Функция «Покупка в Рассрочку»

Держатели URBAN CARD могут оплачивать свои покупки картой в рассрочку без переплаты, период которой составляет от 2 до 12 месяцев. Как работает Программа «Покупка в рассрочку»:

  • Вы приходите в любой магазин-партнёр Банка и выбираете товар или услугу.
  • На кассе Вы говорите, что хотите воспользоваться Программой «Покупка в рассрочку». Кассир сообщает Вам возможные Периоды рассрочки, и Вы выбираете тот Период рассрочки, который удобен Вам;
  • Вместе с чеком в магазине Вы получаете слип, содержащий информацию о количестве ежемесячных платежей, дате и сумме ежемесячного платежа;
  • Ежемесячно Вы получаете выписку, в которой также указана подробная информация обо всех операциях и необходимых платежах.
  • Вы совершаете покупку, ежемесячно погашаете всю сумму задолженности до даты, указанной в выписке, и не платите проценты.

Например, Вы купили билет на поезд дальнего следования за 9000 рублей. Период рассрочки - 6 месяцев. Вы возвращаете 9000 рублей шестью ежемесячными платежами по 1500 рублей каждый месяц. Такую же сумму другой покупатель заплатил бы наличными.

В случае неоплаты ежемесячного платежа по программе «Покупка в рассрочку» в вышеуказанный срок базовые проценты составляют 29,9% годовых и применяются к сумме кредита в размере ежемесячного платежа, указанного в выписке, с даты предоставления кредита до даты платежа включительно.

Выпуск, обслуживание и другие комиссии

  • Выпуск карты: 0 рублей (моментально)
  • Комиссия за обслуживание: не взимается
  • Интернет банк: бесплатно
  • Комиссия за смс-уведомления: 59 рублей в месяц

Требования к клиенту

Требования по карте Urban Card

Особо никаких сверх сложных требований к заемщику банк не выдвигает. Всё аналогично получению традиционной кредитной карты. Можете почитать наш обзор карты 100 дней без % Альфа банка и там увидите те же требования. Единственным препятствием для некоторых заемщиков может статься то, что банк потребует указать аж 3 номера телефона для подтверждения вашей платежеспособности.

  • Возраст: от 18 лет
  • Документы: справка 2-НДФЛ, справка от работодателя по форме банка / в свободной форме
  • подтверждение дохода не требуется при сумме кредитного лимита до 350 000 руб. не требуется
  • Стаж на последнем месте работы: 3 месяца
  • Размер зарплаты: от 20000 рублей с вычетами

Оформление карты

Оформить карту Urban card онлайн

Кредитная карта Urban Card выпускается в тот же день и в то же время, когда клиент подписывает договор с банком, если проще – моментальная карта, а из этого следует, что мы можем не тратить время на доставку карты по почте.

Сам процесс оформления представляет из себя заполнение анкеты клиента, предоставление документов, необходимых для подтверждения размера зарплаты и, в некоторых случаях, поручителей. В отделении банка вас встречает очаровательная барышня, которая рассказывает вводную информацию и предлагает выпить с ней чаю заполнить анкету. Существует два способа оформления карты.

Онлайн заявка

Онлайн заявка на кредитную карту Urban Card

Самый распространенный способ для получения кредитной карты – это заполнение онлайн заявки на сайте Кредит Европа Банка, где вы выбираете Urban Card для получения и заполняете свои паспортные данные и данные о работе и доходе в специальную интернет анкету. Данные из заявки отправляются в скоринговый центр и вы знаете предварительное решение уже в течение 2 минут.

То есть, такой способ не отменяет необходимости похода в офис, ведь документы же надо куда-то нести. Здесь вы упрощаете себе жизнь, чтобы узнать решение по вашей заявке на карту – если откажут – можно никуда не суетиться.

Подайте онлайн заявку здесь и сейчас.

 

Заявка в отделении банка

В отделение вы можете притопать сразу с минимальным пакетом документов для получения кредитки ( ссылка), или с максимальным – зависит от того, что вы за клиент. Затем вас встретит барышня, примет доки, отправит куда надо и выдаст карту. От начала до кончала всё действо занимает не более получаса.

Как получить карту

Получение карты абсолютно ничего вам не будет стоить – стоимость курьерской доставки уже включена в процентную ставку по карте. И получить вы можете её на почте, предъявив паспорт, или в отделении банка, в котором подписывали договор. В том или ином случае, вам придет конверт с подробной инструкцией внутри, пин-кодом, и самой картой.

Никто не решился оставить свой комментарий.
Будь-те первым, поделитесь мнением с остальными.
avatar